Conozca a su cliente (inglés conozca a su cliente, abreviado KYC) – es un término de regulación bancaria y cambiaria para instituciones financieras y otras empresas que trabajan con personas físicas, lo que significa que debe identificar e identificar a la contraparte antes de realizar una transacción financiera.

  1. La política de AML & KYC se aplica a Wexness Banc (la «Compañía»), así como a sus socios y clientes, y tiene el objetivo de prevenir y prevenir activamente el lavado de dinero y cualquier otra actividad que facilite el lavado de dinero o el financiamiento de actividades terroristas o criminales. La compañía requiere que sus gerentes, empleados y afiliados sigan los principios de esta política para evitar el uso de los servicios de la Compañía con fines de lavado de dinero.

  2. En el marco de esta política, está prohibido realizar acciones destinadas a ocultar o distorsionar el verdadero origen de los fondos obtenidos por medios criminales, con el fin de blanquear los ingresos ilegales.

  3. Por lo general, el lavado de dinero ocurre en tres etapas. Inicialmente, en la etapa de «colocación», los flujos de efectivo en el sistema financiero, donde los fondos obtenidos como resultado de acciones criminales se convierten en varios instrumentos financieros, como transferencias de dinero, cheques de viajero o depositados en instituciones financieras o bancarias. En la etapa de «estratificación», los fondos se transfieren o transfieren a otras cuentas o a otras instituciones financieras o bancarias para una mayor purificación de los fondos de su origen criminal. En la etapa de «integración», el dinero se devuelve a la economía y se utiliza para comprar propiedades, financiar negocios o actividades delictivas. La financiación para el terrorismo puede utilizar fondos que no se derivan de actividades delictivas; que puede considerarse como un intento de ocultar el origen o el uso previsto de los fondos que luego se utilizarán con fines delictivos.

  4. Todos los empleados de la Compañía cuyas funciones están relacionadas con la prestación de los Servicios y que tratan directa o indirectamente con los Clientes deben conocer los requisitos de las leyes y regulaciones relevantes relacionadas con las tareas laborales de un empleado de la Compañía, y dicho empleado estará obligado a cumplir continuamente estas obligaciones en la medida en que cumpla con las leyes y regulaciones relevantes.

  5. Cada subdivisión de la Compañía se regirá por la política de AML & KYC, elaborada de acuerdo con los requisitos de la ley aplicable.

  6. La Compañía está obligada a conservar todos los documentos personales y oficiales por un período mínimo de tiempo establecido por los requisitos de la ley aplicable.

  7. Todos los nuevos empleados de la Compañía deben recibir capacitación sobre el tema de AML & KYC. Los empleados existentes de la Compañía reciben capacitación similar anualmente. La participación en programas de capacitación adicionales es obligatoria para todos los empleados de la Compañía relacionados con AML y KYC.

  8. El cliente se compromete a:

    1. para cumplir con las normas legales, incluidas las internacionales, destinadas a combatir el comercio ilegal, el fraude financiero, el lavado de dinero y la legalización de los fondos obtenidos ilegalmente;

    2. excluye la complicidad directa o indirecta en actividades financieras ilegales y cualquier otra operación ilegal que use el Sitio.

  9. El Cliente garantiza el origen legal, la posesión legal y el derecho actual del Cliente a usar los fondos transferidos por el Cliente a la Cuenta.

  10. En el caso de depósitos en efectivo sospechosos o fraudulentos, incluido el uso de tarjetas de crédito robadas y / o cualquier otra actividad fraudulenta (incluyendo cualquier reembolso o cancelación de pagos), la Compañía se reserva el derecho de detener el prestación de servicios y bloquear la cuenta del Cliente, así como cancelar cualquier transacción realizada por el Cliente e investigar transacciones de naturaleza dudosa, como resultado de lo cual las operaciones se suspenden hasta que se determine la naturaleza de la ocurrencia de fondos e investigaciones.

  11. Durante el curso de la investigación, la Compañía se reserva el derecho de solicitar al Cliente copias de la tarjeta de identidad y tarjetas bancarias utilizadas para reponer la cuenta, el pago, así como otros documentos que confirman la propiedad legal y origen legal de los fondos.

  12. El cliente tiene prohibido usar los servicios y / o software para cualquier actividad ilegal o fraudulenta, o para cualquier transacción ilegal o fraudulenta (incluido el lavado de dinero) de acuerdo con las leyes del país en el que cliente o empresa ubicada.

  13. La negativa de la empresa a realizar transacciones sospechosas no es una razón para que la empresa incurra en responsabilidad civil ante el cliente u otros terceros por el incumplimiento de cualquier obligación hacia el cliente.

Para verificar la identidad del cliente, Wexness Banc solicita proporcionar ciertos documentos, de acuerdo con la política internacional de las organizaciones financieras «Conozca a su cliente» (política KYC), para evitar casos de fraude. El procedimiento de verificación en Wexness Banc es muy simple y directo. El cliente debe proporcionar varios documentos para completar el procedimiento de verificación de la cuenta comercial:

  1. Documento de identidad

    Puede proporcionar un documento de identidad emitido por una autoridad estatal. Dicho documento es un pasaporte, licencia de conducir o permiso de residencia temporal.

    1. pasaporte (primera página);
    2. licencia de conducir (ambas partes).

    Tenga en cuenta que una licencia de conducir se puede tomar como prueba de identidad solo si se trata de una tarjeta de plástico, y toda la información que contiene contiene solo transliteración latina.

  2. Tarjeta de crédito / débito

    Una copia de la tarjeta de crédito o débito que se utilizó para depositar dinero. Se hacen copias de la tarjeta desde el frente y la parte posterior. Los primeros 12 dígitos y el código CVV en el reverso de la tarjeta deben estar cerrados, y la tira de la firma, en la que se encuentra la firma del cliente, el nombre del titular de la tarjeta y los últimos 4 dígitos de la tarjeta deben estar claramente visibles.

  3. Factura de servicios públicos

    Un documento que confirma la dirección de la ubicación real del cliente o la dirección para recibir pagos, como extractos bancarios o facturas de servicios públicos emitidos en el país de residencia permanente, cuya emisión no excede de 3 meses desde la fecha de depósito.

    1. Factura de servicios públicos;
    2. Factura de electricidad;
    3. Declaración del banco;
    4. Declaración de impuestos.

    Si no tiene documentos de esta lista que contengan transliteración latina, puede proporcionar lo siguiente: un extracto bancario con su nombre y dirección; confirmación de su lugar de trabajo / estudio con su nombre, dirección y detalles de empleo / estudio con una firma oficial y sello.

    Asegúrese de que los documentos que proporcione cumplan con los siguientes requisitos:

    1. Los documentos deben ser válidos, su plazo de emisión no debe exceder los tres meses;
    2. Un documento que confirme el lugar de residencia debe contener su nombre y dirección;;
    3. El documento que confirma el lugar de residencia debe proporcionarse en forma de una fotografía o copia escaneada del documento original;
    4. Los documentos deben contener solo caracteres latinos;
    5. El documento que confirma el lugar de residencia debe contener la fecha de emisión.
  4. Declaración de depósito

    La declaración de depósito confirma que el cliente hizo un depósito por su propia voluntad y que la tarjeta que se utilizó para la transacción pertenece personalmente al cliente. (El cliente recibe este documento inmediatamente después de la activación de la cuenta comercial).

  5. Copias escaneadas de documentos

    Asegúrese de que sus fotos o copias escaneadas de documentos cumplan con los siguientes requisitos:

    1. Las copias escaneadas de documentos deben tener alta resolución y estar impresas en color;
    2. Se permiten los siguientes formatos de imagen: JPG, GIF, PNG, TIFF o PDF;
    3. El tamaño del archivo no debe exceder los 10 MB;
    4. Las fotos o copias escaneadas de documentos deben tener un período de no más de tres meses;
    5. Los documentos deben contener caracteres latinos o tener transliteración latina;
    6. En caso de mala calidad de los documentos presentados, el Departamento de Verificación puede pedirle que envíe los documentos nuevamente.

    El procedimiento de verificación generalmente no lleva mucho tiempo. Sin embargo, en algunos casos puede demorar hasta 24 horas. Nuestro departamento de Verificación hará todo lo posible para revisar y aceptar la información provista por usted lo antes posible. En caso de dificultades, póngase en contacto con nuestro servicio de atención al cliente las 24 horas.